CIVIL
Construcción sin licencia: una denuncia basta para demoler
La mayoría de construcciones irregulares SE PUEDEN regularizar, pero los plazos son brutalmente cortos.
Óscar Miranda Abogado
ÁREAS DE PRÁCTICA
Cuenta Bloqueada por la UIF
El bloqueo de la UIF es distinto a cualquier otro: no congela una cuenta, te congela a ti. Cuando la Unidad de Inteligencia Financiera incluye a una persona en su Lista de Personas Bloqueadas, todos los bancos del sistema suspenden tus cuentas y operaciones al mismo tiempo, con fundamento en el régimen del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y las disposiciones que de él derivan. La buena noticia: la Suprema Corte ha sostenido de manera reiterada que ese bloqueo es inconstitucional cuando no tiene origen en el cumplimiento de compromisos internacionales (por ejemplo, listas de organismos como la ONU), porque funciona como una sanción anticipada sin juicio. Por eso la vía eficaz no es rogarle al banco — que solo obedece — sino el amparo indirecto contra la inclusión en la lista, normalmente acompañado de la audiencia ante la propia UIF. Cada semana de bloqueo asfixia a una familia o a una empresa; la defensa debe empezar el mismo día que descubres el bloqueo.
Información actualizada:
CASOS QUE ATENDEMOS
Situaciones típicas en cuenta bloqueada por la UIF
- Todos tus bancos suspendieron tus cuentas el mismo día sin explicación (señal clásica de Lista de Personas Bloqueadas)
- Empresas que quedaron sin poder facturar, pagar nómina ni recibir pagos por el bloqueo
- Personas incluidas en la lista por operaciones de terceros (clientes, proveedores o familiares investigados)
- Bloqueos derivados de reportes de operaciones inusuales que nunca se te informaron
- Cuentas de familiares alcanzadas por extensión del bloqueo principal
- Bloqueo UIF que coexiste con una carpeta de investigación por lavado de dinero
- Negativa de los bancos a abrir cuentas nuevas mientras sigues en la lista
CÓMO TE AYUDAMOS
Nuestra forma de trabajar en cuenta bloqueada por la UIF
01
Confirmar el origen del bloqueo
Con los avisos de los bancos confirmamos que se trata de la Lista de Personas Bloqueadas de la UIF y no de un embargo del SAT, una orden judicial o una decisión comercial del banco — cada una tiene defensa distinta.
02
Audiencia ante la UIF
El régimen prevé un procedimiento para que el afectado comparezca, conozca las razones del bloqueo y aporte pruebas. La agotamos cuando conviene, sin perder tiempo para el amparo.
03
Amparo indirecto con suspensión
La vía central: demanda de amparo contra la inclusión en la lista, invocando el criterio reiterado de la Suprema Corte sobre su inconstitucionalidad cuando no deriva de compromisos internacionales, con solicitud de suspensión para recuperar la operación de las cuentas.
04
Coordinación con la defensa penal
Si existe además una carpeta por operaciones con recursos de procedencia ilícita, la estrategia de amparo se coordina con la defensa penal para que ninguna vía perjudique a la otra.
05
Desbloqueo efectivo y salida de la lista
Obtenida la resolución favorable, damos seguimiento ante la UIF y los bancos hasta que las cuentas operen de nuevo y tu nombre salga de la lista.
POR QUÉ CON ÓSCAR
Criterio legal, no atención genérica
El bloqueo de la UIF es de los actos más agresivos del sistema financiero mexicano: opera sin notificación previa, sin juicio y en todos los bancos a la vez. Precisamente por eso los tribunales federales lo han acotado — y esa jurisprudencia es la herramienta central de la defensa.
El error más común es perder semanas reclamando al banco. El banco no decidió nada: solo ejecuta la orden. La defensa efectiva se dirige contra la UIF, en sede administrativa y sobre todo en amparo.
No todos los bloqueos son iguales: si el tuyo deriva de una lista internacional (por ejemplo, del Consejo de Seguridad de la ONU), la estrategia cambia, porque ahí la Corte ha reconocido validez al mecanismo. Distinguirlo es lo primero que hacemos.
El despacho coordina la vertiente administrativa, el amparo y — cuando existe — la defensa penal por lavado, para que la información fluya en una sola estrategia.
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Agendar asesoríaTemas relacionados
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Defensa frente a actos de autoridad: clausuras, multas y procedimientos.
Lavado de dinero
Si además hay carpeta penal por recursos de procedencia ilícita: defensa especializada.
Demandas contra bancos
Cuando el bloqueo fue decisión del banco (no de la UIF): CONDUSEF y juicio.
El SAT congeló tu cuenta
Si la orden vino del SAT por un crédito fiscal, la vía es distinta: revísala aquí.
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Fuentes oficiales consultadas
- Instituto de Verificación Administrativa CDMX (INVEA) — Verificaciones administrativas y de obra
- Tribunal de Justicia Administrativa CDMX — Juicio de nulidad contra actos de autoridad local
- SEDUVI · Desarrollo Urbano y Vivienda CDMX — Uso de suelo y normativa de construcciones
Links externos a fuentes oficiales del Estado mexicano. Se abren en pestaña nueva.
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